Перевод денежных средств для оплаты недвижимости не резидентами.

Кто может помочь правильно перевести деньги для покупки недвижимости?

Эта задача специалиста в области купли-продажи недвижимости, располагающего юридическими, процессуальными, налоговыми и пр знаниями, необходимыми для благополучного завершения операции по переводу денег в Испанию для оплаты недвижимости.

Процесс установления личности переводящей деньги для оплаты недвижимости в Испании?

Перед трансфертом требуется установить личность человека, осуществляющего перевод денег, – имя, фамилию, адрес, номер паспорта, испанский налоговый номер (NIF), информация о его экономической деятельности (источник дохода). Осуществляется проверка соответствия суммы, подлежащей переводу в Испанию, с суммой операции с недвижимостью. Информация будет послана из банка отправителя (в России) в испанский банк получатель, через платежную систему SWIFT, будет подтверждено, что отправитель денег является постоянным клиентом Российского банка и его источник дохода легален, и не имеет ничего общего с «отмыванием денег».

Необходимо ли россиянам проходить проверку на предмет происхождения денег для оплаты недвижимости?

Испанское законодательство предусматривает проверку происхождения денежных средств в законе 19/2003 «О мерах по предотвращению отмывания капитала», который заменил ранее действовавший закон 19/1993. Денежные перечисления в Испанию, поступающие от не резидентов, из стран известных льготным налоговым обложением, такие как Швейцарии, Виргинских острова, а также не являющихся членами ЕС ( Россия, Украина, Беларусь), проходят проверку со стороны испанских финансовых спецслужб, с целью предупреждения отмывания денежных средств. При денежных переводах из России и др. стран операции с недвижимостью подвергаются внимательной проверке, испанские адвокаты, налоговые консультанты и агентства по продаже недвижимости, обязаны при подготовке платежа запросить у клиента (покупателя недвижимости) банковскую информацию.

Каким образом отражается сума оплаты в документах о покупке недвижимости?

В момент оформления у нотариуса сделки купли-продажи недвижимости в Испании нотариус должен внести в протокол форму произведенной оплаты. Важно помнить, что запрещается декларировать оплату наличными, превышающими 10000 евро. Покупатель недвижимости, должен предъявить банковские чеки или копии извещений о банковском платеже, подтверждающие законность оплаты недвижимости. Копии банковских документов о переводе денег в дальнейшем прикладываются к акту купли-продажи объекта.

Возможно ли произвести оплату недвижимости из оффшорных зон?

Перечислять деньги из оффшорных зон для оплаты приобретаемой недвижимости в Испании не рекомендуется. Оффшорный банк-отправитель будет должен идентифицировать физическое лицо или учредителя оффшорной компании, для проверки происхождения денег в соответствие Испанскому законодательству.